2018年7月3日，中国社会科学院数量经济与技术经济研究所、中国互联网发展基金会、社会科学文献出版社共同举办的《金融信息服务蓝皮书：中国金融信息服务发展报告（2018）》发布会在北京举行。

　　（一）企业普遍重视研发，行业创新投入水平总体较高

　　金融信息服务是典型的信息通信技术驱动的创新型新兴产业。研发机构设立和研发投入是科技创新活动的基本保障，调查反馈的研发机构设立情况也反映出金融信息服务企业普遍较为重视研发活动，所有企业都有不同程度的创新研发活动。从创业投入情况来看，金融信息服务企业创新投入水平具有典型中小企业和典型创新型产业特征。例如，约27.3%的企业研发支出占人员费比重低于5%，大约一半（49.1%）的企业研发支出占人员费比重介于5%~15%。与此同时，占比超过15%的企业研发支出占人员费比重也高达23.6%，其中，约5.5%的企业研发支出占人员费比重超过30%。

　　2012年9月中共中央、国务院颁布的《关于深化科技体制改革加快国家创新体系建设的意见》明确提出，到2015年我国大中型工业企业研发经费占主营业务收入的比例要提高到1.5%。如果单纯从研发支出占主营业务收入比重来看，金融信息服务行业创新研发投入水平整体较高，其创新性特征更加明显。蓝皮书指出，只有6.36%的企业研发支出占主营业务收入比重在2%以下，这一比例略高于以中小企业和新兴企业为主的一般服务型产业。接近一半（45.45%）的企业研发支出占主营业务收入比重超过6%，这基本上相当于Facebook、谷歌、华为和微软等企业的创新投入水平。如果按照我国高新技术企业认定的研发费用条件根据财政部、国家税务总局、科学技术部关于修订印发的《高新技术企业认定管理办法》（国科发火〔2016〕32号）第十一条第五款，认定为高新技术企业条件之一是，对于最近一年销售收入小于5000万元（含）的企业，研发费用占同期销售收入比重不低于5%。，超过一半的金融信息服务企业可以归属于高新技术企业之列。企业对研发投入的重视和高比例投入，充分显示出金融信息服务行业科技创新潜力较大，创新后劲较为充足。

　　（二）科技创新主体意识较强，但科技创新能力和产出水平亟待提高

　　企业对研发机构设立、研发投入的重视，反映出企业普遍具有较强的科技创新意识。对京沪杭部分企业的调研可以发现，被调研金融信息服务企业普遍对大数据、人工智能、移动互联网等信息通信技术的进展和应用较为关注，也是投入研发力量较多的领域。但是，问卷调查反馈发现，超过一半（54.5%）的被调查企业承认目前其创新重点在于商业模式创新，12.7%的企业认为其创新重点在于管理创新，只有约32.7%的企业认为其当前的创新重点在于科技创新。与此同时，对自身创新不满意的企业占比只有4.5%，高达63.6%的企业对自身创新基本满意。这也是从直观上看，相当一部分企业商业模式大同小异、行业低水平竞争的重要原因。

　　以知识产权为例，问卷反馈被调查企业中约91%的企业拥有注册商标，更有约81%的企业拥有独立品牌，反映出企业普遍重视知识产权。但从新闻报道来看，行业内侵权事件时有发生。具体到发明专利，问卷反馈企业中，大约8.2%的企业没有任何发明专利，50%的企业拥有1~5项发明专利，拥有10项及以上发明专利的企业只有14.5%。显然，这说明并非企业科技创新意识或知识产权意识淡薄，根本原因在于行业整体的科技创新能力和创新水平不高。

　　（三）借力外部渠道和产学研合作成为推动科技创新的重要途径

　　对金融信息服务企业技术获取途径和创新信息来源的调查发现，自主研发（80%）、引进人才和培训（68%）和技术入股（33%）成为企业获取技术的三种主要方式，几乎没有企业采用购买专利或技术成果的方式获取技术，企业并购（16%）的方式也很少。这可能是由于多数金融信息服务企业成立时间短，企业规模小，不擅长利用专利购买或并购方式，而是更加倾向于自主开发、人才引进和技术入股。另外，超过80%的企业认为其创新信息来源于竞争对手或其他外部市场/商业源，选择来自企业或企业集团内部源的比例不足30%。这也是当前金融信息服务行业低水平竞争的一个重要例证。

　　由于企业自身创新能力不足，与外部机构合作也成为企业快速提高创新能力的重要选择。根据问卷调查反馈情况，50%的企业设立了合作研发机构。结合对京沪杭企业的调研发现，万得资讯、东方财富、华尔街见闻、算法征信、同花顺、大智慧、挖财网、百融金服等有一定规模和影响的企业除建立了自己的研发团队或机构外，还有选择地设立研究机构、研究平台、研究课题及引进人才团、人才顾问等，与高校开展不同形式的研发合作。集聚创新资源，以产学研合作推进自主创新的发展模式初步形成。

　　（四）产业科技创新重点突出，但信息通信技术基础设施建设短板明显在关于未来影响金融信息服务最重要的技术或技术领域的选择（问卷调查选择回答不超过3项）中，企业选择最多的三个技术领域分别是大数据、人工智能和移动互联网。当下较为流行的区块链、人脸识别等技术领域虽然也被提及，但并不突出。除此之外，物联网、云存储、支付（网上和移动）技术也分别被不同的企业关注。这不仅体现了未来金融信息服务对信息通信技术和行业发展技术的依赖，而且充分体现了金融信息服务行业是以信息和数据收集、加工处理为主的行业特性。

　　值得注意的是，有多家企业提到通信网络环境，尤其是多家企业反映数据中心（机房）建设，包括扩容、备电等问题较为突出。显然，信息通信技术基础设施建设的短板问题应引起足够重视。

　　（五）管理创新和科技创新有机联动成为提升创新能力的重要选择

　　管理创新是规划创新目标，优化配置资源，激发创新活力，克服创新障碍必不可少的组织、制度和管理变革。在调查中，虽然只有12.7%的企业认为其创新重点在于管理创新，但对企业创新特色的简要描述中，有更多企业认为其特色在于管理方面，包括管理意识超前，重视人才引进和人力资源管理，管理执行力强和重视细节管理，创新分班制管理，在企业内部建立信任和诚信文化，网络宣传推广能力强，等等。在对企业创新特色的回答描述中，与管理创新相关的描述和与科技创新相关的描述在数量上几乎一致，显示出企业对管理创新和科技创新同等重视。

　　调研走访的一些企业，虽然多数是未公开上市企业，但股票期权、合伙人制等创新性的制度设计，人性化和重视员工健康福利等以人为本的企业文化建设等，都已成为推动科技创新和提升企业创新能力的重要助力。从某种意义上说，在金融信息服务这样的新兴和交叉性的行业中，管理创新和科技创新的有机联动已成为提升创新能力的独特选择。

　　（六）创新环境和制度创新是影响企业创新能力和创新水平的重要因素企业创新能力和创新产出是企业创新水平的体现，同时又不可避免地受到政策环境的影响，尤其是对于金融信息服务这样与金融密切相关的行业，金融信息服务中的征信、投资咨询、金融新闻资讯等直接由相关部门实行进入许可管理。在受调查的企业中，只有不足2%的企业反映基本不了解国家和所在地的创新扶持政策，超过一半（53.6%）的企业认为比较了解。与此同时，认为行政管制和政策对创新基本无影响的只有5.5%，有大约24.5%的企业认为对创新影响很大，70%的企业认为有一定影响。在被问到是否有必要根据企业技术能力和技术水平对金融信息服务行业企业进行分级管理时，只有大约3.6%的企业认为完全没有必要，而有大约36.4%的企业认为完全有必要，认为需要配套政策的企业则有60%。这表明，绝大多数企业认可国家创新政策和行业管理政策在金融信息服务产业创新中发挥重要作用，且大多数企业希望能建立与企业技术能力和技术水平相匹配的政策管理体系。

　　（参见《中国金融信息服务发展报告（2018）》p9-12，社会科学文献出版社2018年6月）