2021年7月8日，中国社会科学院金融研究所、国家金融与发展实验室、社会科学文献出版社共同发布了《金融监管蓝皮书：中国金融监管报告（2021）》。

　　蓝皮书指出，金融控股公司在金融服务实体经济、促进我国经济社会发展方面发挥着重要作用。但是，近些年来一些金融控股公司出现资本无序扩张、资本抽逃、循环注资、关联交易、风险交叉传染等问题，引起人们极大关注。当今，在分业监管和混业经营并行多年后，国务院、央行相继出台了对于金控公司监管的指导意见和管理办法，将金融控股公司正式纳入监管范围。如何平衡金控公司合规监管与发展创新，已成为亟待解决和思考的问题。

　　第一，严把准入关口，将风险防控迁移至入口。一是监管机构应以此为契机，严把资质、质量关口，将风险控制关口前移至入口；二是治理、清理市场上数以万计与金融控股公司必备资质相去甚远的金控公司、金融集团；三是严格准入关口，督促申请牌照金控公司（集团）妥善处理金控集团现有历史存量的问题，也会促使过度金融化的企业归回本源、本职。

　　第二，建立独立审慎监管体系。建立专属于金控公司（集团）独立审慎监管体系，以金控公司（集团）为单一监管对象，独立于集团参控股公司的金融业务监管，形成“准入、事前、事中、事后”监管闭环。

　　第三，有效对接集团和参控股公司监管体系。金控公司（集团）在建立起独立审慎监管体系后，加强参控股金融公司业务管控，需将独立监管体系与参控股公司分业监管体系协同、对接。

　　第四，制定监管措施和评价指标。金控公司（集团）因其规模庞大、股权结构复杂、经营业务综合等特征，容易面临财务杠杆过高、关联交易不当、协同结构异化、过度集中、交叉传染等风险。建议以资本充足率、关联交易等为监管核心，制定监管措施。

　　第五，完善风险处置与市场退出机制。制定并完善金控公司（集团）退市机制，研究制定风险救助、吊销许可和司法破产过渡和衔接机制，并强化金控公司（集团）整体资本充足和风险触发约束。

　　第六，培养建立针对金控公司（集团）监管干部人才队伍。多年来的分业监管政策和经济环境，我国缺少对于金控公司（集团）的监管经验，急需培养一批既懂银行、保险、证券、基金等金融业务，又懂集团综合经营、股权管理、集团公司治理和风险防控的监管人才队伍，以提升监管的数字化水平。

　　（参见《金融监管蓝皮书：中国金融监管报告（2021）》P268-270，社会科学文献出版社2021年6月）